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George y Marianne Hieronymus
Anchorage, Alaska

Edades: 62 y 61 años. 
Ingresos: unos 100.000 dólares anuales.
Activo: casa, 170.000 dólares; cuentas de jubilación, unos 100.000 dólares; seguro de vida.
Metas: ahorrar para la jubilación; saldar una deuda de 52.000 dólares con tarjetas de crédito.

En 1995, después de una carrera como vendedor, George Hieronymus redujo su salario más del 50 por ciento para ser el director de un comedor para desamparados. Marianne trabaja como voluntaria. En 2000, su madre, que padecía Alzheimer’s, se mudó con ellos. Ésto restringió sus finanzas y derivó en una enorme deuda con sus tarjetas de crédito. En 2005, George pasó a ser consultor y hoy recibe un salario más alto. Desean jubilarse en Texas. Los planificadores Wayne Pichon y Margaret Price dicen que la pareja necesita hacer que su patrimonio produzca más y reemplazar la deuda por los intereses de un préstamo hipotecario, que son deducibles de impuestos.

El plan: reducir gastos y deuda; cobrar un bono de 6.000 dólares; solicitar un préstamo de 11.000 dólares del valor de su seguro de vida; refinanciar su casa para obtener 24.000 dólares; vender un vehículo extra.

Planificadores: Wayne Pichon y Margaret Price, Wachovia Securities, Anchorage, Alaska.