 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 
|
| Foto: Joshua Kessler |
|
9 Transformaciones financieras
David Rodriguez
David Rodriguez, hijo de un inmigrante mexicano que le enseñó el valor de esforzarse en el trabajo, creció en la pobreza. Luego de prestar servicios en Vietnam, estableció un exitoso taller de reparaciones de automóviles en California, después lo vendió y se convirtió en un exitoso inversionista en bienes raíces. Tiene cuatro hijos adultos y está divorciado. “Jubilación” significa, para él, administrar sus propiedades e iniciarse en el negocio de la cosecha de papas y remolachas en Idaho. Dice que la vida lo trata bien. Pero el planificador Louis Barajas sostiene que sus herederos podrían perder hasta la mitad de su herencia en impuestos, a menos que Rodriguez planifique mejor.
Rodriguez posee un fondo fiduciario del que sus hijos obtendrán dinero cuando él cumpla 75 años. Pero ¿qué pasa si él muere antes? Barajas sugiere que un fondo de seguro de vida irrevocable ayudará a pagar los impuestos sobre su patrimonio sin aumentar el valor del mismo. “Tiene que analizar la planificación de su patrimonio”, dice Barajas, y revisar cómo sus otros activos están distribuidos. Rodriguez deja la mayor parte de su administración financiera a un banquero, pero Barajas le dice que además necesita entender todos los aspectos. Planificador: Louis Barajas of Louis Barajas Wealth & Business Planning, Santa Fe Springs, California.
|
||||||||||||||||||
|
|
