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Reformar el Seguro Social, no destruirlo
Posición de AARP respecto del Seguro Social 9 maneras de mantener solventes los fondos del Seguro Social Uno de los cursos de acción que deberíamos evitar es desviar las deducciones salariales, que hoy van al Seguro Social, a cuentas privadas de inversión. Esto, más que mejorarla, empeoraría la solvencia proyectada, y podría llevar a grandes recortes en los beneficios. Esta forma de enfrentar el problema es riesgosa, enormemente cara e innecesaria. La mayor parte de la gente comprende esto. Nuestra investigación muestra que casi el 70 por ciento de los adultos de 30 o más años de edad creen que el Seguro Social debería ser protegido como beneficio garantizado y no debería ser privatizado.
El Seguro Social no está en “crisis”, pero el statu quo en que se encuentra tampoco puede continuar indefinidamente. Apuntalarlo para el largo plazo no requiere una transformación radical. No es necesario desmantelar el programa para salvarlo. Si hacemos cambios razonables hoy, el programa podrá pagar el total de los beneficios a la generación “boomer” —la de los niños nacidos durante la época de gran natalidad que siguió a la Segunda Guerra Mundial (1946-1964)— y a los que sigan. A continuación, un par de ejemplos que, combinados, nos llevarían a superar la mitad de los recursos necesarios para garantizar solvencia; y aún así, hay otras opciones para considerar:
Debemos fortalecer el Seguro Social, de modo que las generaciones actuales y futuras tengan garantizada esta fuente de ingresos para su jubilación. Necesitamos mantener esa promesa. Llame a la línea directa de AARP —(800) 846-8610— o utilice el enlace hacia el Congreso de AARP (disponible sólo en inglés), y dígale a sus congresistas que usted se opone a la creación de cuentas privadas que extraen dinero de los fondos del Seguro Social. Pídales, también, que comiencen a debatir las posibles soluciones que mantendrían la solvencia del Seguro Social. Restablecer la práctica según la cual el 90 por ciento de los salarios pagados en el país contribuyan al Seguro Social. Esto llevaría el límite por encima del cual no se contribuye al Seguro Social durante el año 2005, de 90.000 a 140.000 dólares al año, aunque, quizás, gradualmente, a lo largo de una década. Ello reduciría el déficit proyectado en alrededor del 43 por ciento. Medidas modestas como las señaladas son suficientes para fortalecer el Seguro Social en el largo plazo. Una vez que la gente entiende esto —y aprende las consecuencias negativas de las cuentas privadas creadas a partir del Seguro Social—, se inclina abrumadoramente a hacer cambios menos severos al programa, y, preferentemente, temprano. AARP no se opone a todas las cuentas privadas. Durante mucho tiempo hemos promovido mejoras en vehículos de ahorro privado tales como los planes 401(k) y las cuentas individuales de retiro (IRAs). Pero, para una jubilación segura, necesitamos estos ahorros además del Seguro Social, y, definitivamente, no a expensas del programa. Por favor, haga saber a sus representantes en el Congreso y senadores que mantener la seguridad y solvencia del Seguro Social es fundamental, pero que es un error crear cuentas privadas con recursos del mismo para hacerlo. Si hacemos cambios razonables hoy, cumpliremos con nuestras obligaciones para con todas las generaciones.
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